Человек уже потерял крупную сумму – перевел деньги мошенникам, поверил лжеброкеру или вложился в несуществующий инвестиционный проект. Кажется, что хуже уже не будет. Но спустя некоторое время ему поступает новый звонок: "Мы нашли ваши деньги и можем помочь их вернуть", сообщает Cronos.Asia со ссылкой на fingramota.kz.
На другом конце провода представляются юристом, финансовым экспертом, сотрудником международной организации или специалистом по возврату средств. Собеседник уверенно рассказывает о потерянных деньгах, знает детали предыдущего обмана и обещает решить проблему.
Есть только одно условие – необходимо заплатить.
Сначала речь может идти о небольшой комиссии за открытие дела или разблокировку счета. Затем появляются "налог", "банковская комиссия", "страховка", "услуги зарубежного юриста" или другой обязательный платеж.
На самом деле человек становится жертвой recovery scam – мошенничества с возвратом ранее похищенных средств. Его главная особенность заключается в том, что злоумышленники атакуют человека уже после того, как он потерял деньги.
Почему мошенники выбирают уже пострадавших
После финансового обмана человек особенно уязвим. Он хочет вернуть потерянное и готов рассматривать даже маловероятные варианты.
Этим и пользуются злоумышленники.
Более того, мошенникам иногда уже известны имя человека, его телефон, размер потери, название инвестиционной платформы или банка, дата перевода и другие подробности. Поэтому второй звонок может выглядеть гораздо убедительнее первого.
Человеку кажется, что собеседник действительно связан с расследованием, банком или финансовой организацией.
Главный психологический расчет прост: пострадавшему говорят именно то, что он больше всего хочет услышать – "ваши деньги можно вернуть".
"Ваши деньги нашли"
Один из наиболее распространенных сценариев начинается с сообщения о том, что средства якобы обнаружены.
Например, человек потерял 2 млн тенге, вложившись в фиктивную инвестиционную платформу. Через несколько месяцев ему звонит "представитель международной финансовой организации" и сообщает, что деятельность компании расследуется, ее счета заблокированы, а деньги клиентов якобы удалось обнаружить.
Чтобы получить свои средства, человеку предлагают заплатить 120 тыс. тенге за "разблокировку".
Логика жертвы в такой ситуации понятна: если за 120 тыс. можно вернуть 2 млн, кажется разумным рискнуть.
Но после первого платежа появляется новый.
Теперь требуется оплатить налог. Затем банковскую комиссию. После этого – страховку или стоимость международного перевода.
В итоге человек не получает ни первоначальные 2 млн тенге, ни деньги, которые он дополнительно перечислил мошенникам.
Лжевые юристы обещают вернуть средства
Еще одна схема строится вокруг фиктивной юридической помощи.
После публикации жалобы в интернете или поиска информации о возврате средств человеку может написать якобы юридическая компания. Представители такой организации обещают найти мошенников, добиться блокировки их счетов и вернуть деньги.
Чтобы вызвать доверие, злоумышленники могут создать сайт с профессиональным дизайном, разместить фотографии офиса, документы, лицензии, сертификаты и отзывы клиентов.
Иногда жертве говорят, что непосредственно за возврат платить не придется. Деньги якобы нужны только для "открытия дела", судебного сбора, перевода документов или работы зарубежного адвоката.
После оплаты появляется новая причина для очередного платежа.
Сам факт оказания платных юридических услуг, конечно, не означает мошенничество. Однако серьезным поводом для осторожности являются гарантии стопроцентного возврата денег, давление, требование срочно заплатить и постоянное появление новых обязательных платежей.
Мошенники могут представиться государственными органами
Особенно убедительной может выглядеть схема, когда злоумышленник представляется сотрудником полиции, банка, финансового регулятора или другой известной организации.
Пострадавшему могут отправить письмо с логотипом, номером дела, печатью и подписью. В документе сообщается, что средства якобы обнаружены, однако для их возврата необходимо пройти дополнительную идентификацию.
После этого человека могут попросить сообщить данные банковской карты, код из SMS, установить приложение или перейти по специальной ссылке.
Важно помнить: логотип, печать или официальный вид документа не подтверждают его подлинность. Мошенники могут копировать фирменный стиль и использовать настоящие названия государственных и финансовых организаций.
Если вам звонят от имени какой-либо организации, лучше самостоятельно найти ее официальный номер и связаться с ней напрямую.
"Мы нашли ваши деньги" в криптовалюте
Отдельный вариант схемы связан с криптовалютой.
После инвестиционного мошенничества человеку могут заявить, что его средства удалось отследить в блокчейне и обнаружить на зарубежном криптокошельке.
Для убедительности отправляют скриншот, на котором якобы отображается крупная сумма.
Но вывести ее, как утверждают мошенники, невозможно без предварительной оплаты "газа", комиссии, налога, верификации или гарантийного депозита.
После первого платежа возникает новая проблема, а затем еще одна.
При этом скриншот или цифры на неизвестном сайте не доказывают, что деньги действительно существуют или принадлежат пострадавшему.
Что делать, если вы уже заплатили
Если деньги уже были переведены "специалистам по возврату", главное – не продолжать платежи.
Не стоит верить обещаниям, что следующий перевод станет последним и после него средства обязательно поступят на счет. Попытка вернуть уже потерянные деньги через новый платеж может привести лишь к очередным потерям.
Необходимо связаться со своим банком по официальным каналам и сообщить о произошедшем.
Если мошенникам были переданы данные банковской карты, пароли, коды из сообщений или предоставлен удаленный доступ к телефону или компьютеру, об этом также нужно сообщить банку и принять меры для защиты счетов и учетных записей.
Кроме того, следует обратиться в правоохранительные органы и сохранить максимум доказательств: переписку, номера телефонов, адреса сайтов, банковские реквизиты, чеки, скриншоты, документы и голосовые сообщения.
И главное – после обращения за помощью стоит сохранять осторожность.
Человеку, который уже стал жертвой мошенников, могут позвонить снова. Только теперь собеседник представится другим "юристом", "следователем", "финансовым экспертом" или "специалистом по возврату средств".
Обещание вернуть уже украденные деньги не должно становиться причиной нового перевода. В recovery scam именно надежда на возврат потерянного становится главным инструментом мошенников.
Ранее студенты платили до 1 млн тенге за оценки: чем закончилась афера в Актау.