Банк России усиливает контроль за тем, кто в действительности управляет финансовыми организациями, сообщает Cronos.Asia.
14 сентября регулятор сообщил о расширении специального анонимного сервиса: теперь через него можно передавать сведения о так называемых "теневых руководителях" – людях, которые не занимают официальных руководящих должностей, но способны давать обязательные указания или иным образом определять действия банка, страховой компании или другой финансовой организации.
Кто может считаться "теневым руководителем"
Банк России приводит несколько характерных примеров.
Речь может идти о советнике или помощнике руководителя, который формально не обладает полномочиями, но фактически дает указания сотрудникам и менеджменту.
В эту же категорию могут попадать лица, которые используют выданную им доверенность для фактического контроля над организацией.
Еще один вариант – человек, не занимающий официальной должности, но имеющий возможность принуждать руководство принимать определенные решения.
Сам сервис предусматривает и более широкий круг оснований: соглашения между лицами, родственные связи, доверенности, неправомерное использование должностного положения и другие механизмы скрытого влияния.
ЦБ интересует не должность, а реальная власть
Для регулятора принципиально не то, какая должность указана в трудовой книжке человека, а то, кто фактически определяет действия финансовой организации.
Форма Банка России отдельно предлагает сообщить, какие именно сделки совершались по указанию предполагаемого "теневого руководителя", а также описать характер отношений, позволяющих ему контролировать компанию.
Регулятор просит по возможности указывать ФИО и другие идентификационные данные человека и подробно объяснять механизм его влияния.
Чем больше конкретики, тем выше вероятность, что поступившая информация позволит провести результативную проверку.
Можно приложить переписку и доверенности
Одного утверждения о том, что определенный человек "на самом деле всем управляет", может оказаться недостаточно.
Банк России предлагает прикладывать подтверждающие материалы – например, переписку, доверенности, записи и другие документы.
Через форму можно загрузить до десяти файлов в форматах JPG, JPEG и PNG общим объемом до 10 МБ.
При этом документы не являются обязательным условием для отправки информации.
Жалобу можно отправить полностью анонимно
Регулятор отдельно подчеркивает, что сервис не требует указывать персональные данные заявителя. Анонимность гарантируется, а полученная информация должна обрабатываться конфиденциально.
Однако у такого формата есть две особенности.
Во-первых, Банк России не предоставляет заявителю ответ о результатах рассмотрения сообщения.
Во-вторых, за переданную информацию не выплачивается вознаграждение.
То есть это не классический механизм обращения гражданина, по которому ведомство обязано направить официальный ответ. Для этого у ЦБ отдельно действует интернет-приемная.
Раньше сервис был ориентирован прежде всего на реальных владельцев
До расширения формы через нее можно было сообщать о лицах, которые неформально контролируют финансовую организацию, включая скрытые связи между конечными собственниками и другими участниками.
Теперь контроль дополнили отдельным направлением – поиском людей, которые осуществляют именно фактическое руководство, хотя формально не являются членами совета директоров, исполнительного органа, финансовым директором или главным бухгалтером.
Таким образом, регулятор пытается видеть не только формальную структуру собственности, но и реальную цепочку принятия решений.
Санкционный фактор усложнил прозрачность собственности
Связывать запуск новой функции исключительно с санкциями было бы неправильно – сам Банк России этого не заявляет.
Однако проблема прозрачности собственности действительно стала более чувствительной в последние годы.
В июле ЦБ объявил, что с 1 января 2027 года вновь начнет публиковать сведения о структуре собственности финансовых организаций, но уже в обезличенном формате. Регулятор прямо объяснил такой подход необходимостью предоставить рынку информацию, не увеличивая санкционные риски для его участников.
Одновременно сами финансовые организации обязаны передавать ЦБ сведения о контролирующих лицах – в том числе о тех, кто имеет право давать обязательные указания или иным образом определять действия компании.
Получается двухуровневая система: официальную информацию предоставляет сама организация, а новый анонимный канал позволяет получить сведения о возможном скрытом контроле извне.
Отдельный сервис работает против инсайдеров
Это уже не первый анонимный канал, который Банк России запускает в 2026 году.
13 января регулятор открыл специальный сервис для сообщений о возможном неправомерном использовании инсайдерской информации и манипулировании рынком.
Через него можно сообщить, например, о подозрительно выгодных сделках инсайдеров, незаконной передаче закрытой информации, сговоре участников торгов, который привел к резкому изменению цены, или нарушении внутренних правил работы с инсайдерской информацией.
При наличии доказательств их также можно приложить.
Как и в случае с "теневыми руководителями", сервис не предусматривает ни обратной связи, ни денежной выплаты информатору.
Ранее сообщалось, что Казахстан завершил банковскую реформу: что изменится для банков и их клиентов.