Департамент государственных доходов по Мангистауской области проводит информационно-разъяснительную работу, направленную на предупреждение передачи банковских карт, счетов и иных платёжных инструментов третьим лицам. Поводом для этого стали выявленные факты, когда иностранные граждане используют свои счета для незаконных операций, сообщает Cronos.Asia.
Схема нарушения
Проверки показали, что иностранные граждане, впервые въезжающие на территорию Казахстана, получают ИИН (индивидуальный идентификационный номер), открывают банковские счета и карты, а затем передают или сдают их в аренду третьим лицам. Эти инструменты впоследствии используются для совершения интернет-мошенничеств и других незаконных финансовых операций.
Анализ показывает, что именно лица, впервые прибывающие в страну, чаще всего становятся источником передачи банковских реквизитов. Злоумышленники пользуются тем, что новички не знают местного законодательства или соглашаются на "аренду" счёта за вознаграждение, не осознавая последствий.
Уголовная ответственность
Важно знать: передача банковских карт, счетов, платёжных инструментов и средств идентификации третьим лицам запрещена законом. За такие действия предусмотрена уголовная ответственность по статье 232-1 Уголовного кодекса Республики Казахстан.
Это означает, что даже если человек не участвовал напрямую в мошенничестве, но передал свою карту или счёт другому лицу, он может стать соучастником преступления и понести наказание.
Профилактика на границе
На таможенных пунктах пропуска через государственную границу организована информационно-профилактическая работа. Иностранных граждан, впервые въезжающих в Казахстан, информируют о недопустимости передачи банковских инструментов и о последствиях нарушения закона.
Такой подход позволяет предупредить потенциальных нарушителей ещё до того, как они откроют счета и станут жертвами или соучастниками преступных схем.
Рекомендации для граждан
Департамент государственных доходов призывает граждан и гостей региона соблюдать простые правила безопасности:
· Никогда не передавать банковские карты, счета и данные для входа в мобильный банкинг посторонним лицам
· Не соглашаться на "аренду" счёта или карты даже за вознаграждение – это незаконно и опасно
· При поступлении сомнительных предложений немедленно обращаться в правоохранительные органы или на горячую линию банка
Почему это важно
Соблюдение этих правил защитит не только от уголовной ответственности, но и поможет предотвратить финансовые преступления. Мошенники часто используют "подставные" счета для обналичивания украденных средств, оплаты нелегальных товаров и услуг или обхода санкций. Владельцы таких счетов могут быть привлечены к ответственности, даже если не знали о реальном назначении операций.
Департамент напоминает: банковская карта и счёт – это персональные финансовые инструменты, которые должны использоваться только их владельцем. Любая передача третьим лицам создаёт риски как для владельца, так и для финансовой системы в целом.
Ранее сообщалось, что финансовая грамотность в Казахстане становится ключевым навыком: ошибки с кредитами, мошенничество и финансовые риски могут стоить слишком дорого.