Национальный банк Кыргызстана вынес на общественное обсуждение проект постановления, предусматривающий ряд новых требований для поднадзорных финансовых организаций. Среди ключевых предложений – обязательная проверка клиентов при каждой разовой операции с наличной иностранной валютой, независимо от ее суммы, сообщает Cronos.Asia.
Изменения подготовлены для приведения нормативных актов регулятора в соответствие с действующим законодательством Кыргызстана и международными стандартами ФАТФ.
При проведении разовой операции по обмену наличной иностранной валюты финансовая организация должна будет установить наличие клиента, а при необходимости – и его бенефициарного владельца в соответствующих санкционных списках. Новое требование предлагается применять вне зависимости от размера совершаемой операции.
Дополнительные проверки предусмотрены и при актуализации сведений о клиентах. В частности, организации должны будут сопоставлять данные о бенефициарных владельцах с информацией, содержащейся в государственных информационных системах. Если будут обнаружены расхождения, сведения потребуется направить в орган финансовой разведки.
Отдельные изменения касаются порядка привлечения к административной ответственности. Проект предусматривает, в частности, уточнение процедуры прекращения производства в случае смерти лица, в отношении которого ведется производство.
При этом предлагается установить финансовую ответственность за несвоевременную уплату штрафа. Если штраф не будет погашен в добровольном порядке в установленный срок, на его сумму будет начисляться пеня в размере 1% за каждый день просрочки. Начисление будет осуществляться до достижения установленного законодательством предела.
Информация о передаче постановления судебным исполнителям должна отражаться в автоматизированной информационной системе Единого реестра правонарушений.
Проект также учитывает изменение правового статуса специализированных финансовых организаций. Ряд действующих нормативных требований Нацбанка предлагается распространить на СФО. Для таких организаций планируется закрепить обязанность использовать автоматизированные системы для ведения учета и формирования отчетности.
Еще одно нововведение касается работников служб внутреннего аудита банков и поднадзорных небанковских финансово-кредитных организаций.
Для специалистов внутреннего аудита хотят установить дополнительное квалификационное требование – наличие сертификата в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации преступных доходов (ПФТД/ЛПД).
Получать такой документ сотрудники должны будут в учебном центре органа финансовой разведки.
Таким образом, предлагаемые изменения затрагивают сразу несколько направлений работы финансового сектора – от проведения операций с наличной валютой и контроля за бенефициарными владельцами до административных штрафов, деятельности специализированных финансовых организаций и квалификационных требований к внутренним аудиторам.
Ранее сообщалось, что будет с долларом до конца 2026 года: три сценария для тенге.