Кому не стоит искать "тихую гавань" в структурах Freedom Holding Corp.

Размещенные в банках и на биржах финансы имеют обыкновение кричать о своем происхождении.

Фото: Cronos.Asia

Прошедший недавно в закрытом "Клубе-Т" семинар аналитического центра Freedom Finance Global раскрыл методику отслеживания находящихся под санкциями финансовых средств. Для отдельных лиц озвученная информация – из разряда неприятных. Кому не стоит искать "тихую гавань" в структурах Freedom Holding Corp. Подробности – у Cronos.Asia.

Наверное, не все в курсе, но судя по публикациям Telegram-чата "Релокация в Казахстан" немало бегущих от частичной мобилизации россиян открыли счета в финансовых структурах Freedom Finance. В конце 2022 года с Freedom Holding Corp. оказался чуть ли единственным в стране институтом, который позволял российским релокантам обезопасить имеющиеся у них акции международных компаний, а также переводить в Казахстан накопленные рубли, конвертируя их в тенге и другие валюты мира. Из-за этого обстоятельства почти возле каждого отделения входящего в холдинг "Фридом банка" в Алматы или Астане можно было наблюдать некоторый ажиотаж, который продолжался вплоть до начала 2024 года. Вот только не все новые клиенты структур Freedom Holding Corp. догадывались и догадываются, что буквально каждая их копейка находится под контролем его комплаенс-службы. Как раз о том, как работает эта служба, по ходу семинара рассказала представитель Freedom Broker Гульчехра Абдуллаева.

Проверки по всем направлениям

Для начала поясним, что такое комплаенс. Если отсечь различные принятые в банковской сфере терминологии, фактически это означает финансовый контроль над всеми видами банковских и биржевых операций. Причем контроль этот может осуществляться как на соответствие законодательству страны, на территории которой проводятся финансовые операции, так и на предмет соблюдения международных требований. У Freedom Holding Corp. комплаенс-служба работает на обоих направлениях. Связано это с тем, что холдинг имеет две брокерские организации. Одна работает в соответствии с законодательством Казахстана, другая приписана к МФЦА (международный финансовый центр "Астана"), где действует английское право. Важным является и еще одно обстоятельство, на которое представители холдинга обратили особое внимание в самом начале прошедшего семинара – несмотря на то, что штаб-квартира Freedom Holding Corp. находится в Алматы, фактически он является американским, так как зарегистрирован в штате Невада.

По этой причине помимо традиционной регуляторной проверки финансовой деятельности и появившегося относительно недавно контроля над денежными потоками в рамках противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, все больше на первый план выходит так называемый санкционный комплаенс.

– Санкционный комплаенс – это часть, которая с усилением санкционного режима и санкционных ограничений в отношении Российской Федерации в том числе, набирает обороты. И этому направлению сейчас осуществляется наиболее усиленное внимание, – заметила исполнительный директор комплаенс-стратегии Freedom Broker Гульчехра Абдуллаева.

По ее словам в рамках санцкионного коплаенса проверка клиентов структур Freedom Finance Global ведется сразу по нескольким направлениям. И не столько по линии Казахстана, который официально не присоединился к режиму санкций стран Запада, сколько с подачи регуляторов из США и Великобритании. В основном используется "спиннинг" стандартных систем онлайн-мониторинга от Dow Jones и LSEG World-Check в прошлом известный, как Refinitiv. Непосредственно санкционный финансовый контроль ведется по линии американского Управления по контролю над иностранными активами, британского казначейства, Совета Безопасности ООН и Европейского Союза по четырем основным пунктам.

Во-первых, на предмет нахождения действующих или потенциальных клиентов структур Freedom Holding Corp. в постоянно обновляемых санкционных списках.

Во-вторых, их присутствия в списках политически значимых лиц.

В-третьих, с целью выявления лиц из так называемых списков особого внимания. Речь о тех, кого подозревают, например, в торговле людьми, оружием, наркотиками и причастности к киберпреступлениям.

Наконец, в-четвертых – лиц из регулярно формируемого "черного списка", который обычно создается на основе публикаций негативного характера в СМИ. В список этот могут попасть, например, чиновники и бизнесмены, которые в ходе проведенных журналистских расследований были заподозрены в коррупции, нарушении прав человека или намерено способствующие обходу санкционных режимов.

– Мы не устанавливаем с попавшими в эти списки людьми деловые отношения. Если же кто-то из наших действующих клиентов попал в тот или иной список, мы прекращаем с ним сотрудничество с соблюдением того или иного режима санкций в зависимости от юрисдикции, наличия у него активов, а также с учетом имеющейся у него определенной валюты, – подчеркнула Гульчехра Абдуллаева.

При этом исполнительный директор комплаенс-стратегии Freedom Broker признала, что исторически у холдинга была серьезная торговая активность в Российской Федерации, которую, несмотря на введенные санкции, он сразу прекратить не может.

– Тем не менее, мы не поощряем там новых инвестиций. У нас в торговой платформе стоят заглушки, которые делают невозможным приобретение ценных бумаг российских эмитентов. И сейчас идет большая работа Центральным депозитарием и брокерскими организациями, чтобы позволить клиентам и инвесторам из Казахстана попрощаться с этими активами, – сообщила Гульчехра Абдуллаева.

Информация к размышлению

Кстати, по рекомендации комплаенс-службы Freedom Finance Global только с начала 2024 года было прекращено сотрудничество с 35 клиентами. Из них, по словам Абдуллаевой, 28 лиц были заподозрены в действиях, попадающих под проверку в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Правда, Абдуллаева не сообщила ни статус лиц – физическое или юридическое, ни фамилий клиентов, с которыми были расторгнуты договора, ни их гражданство. Еще 7 клиентов (может физических, а может юридических) лишились сотрудничества со структурами Freedom Holding Corp. из-за того, что отказались предоставлять о себе уточняющие сведения, либо на них получена информация негативного характера.

Зафиксировано с подачи комплаенс-службы Freedom Finance Global и 16 отказов от сотрудничества на стадии заключения договоров. Среди которых 9 случаев по причине возникших подозрений по линии борьбы с отмыванием доходов – финансированием терроризма. Из-за наличия негативной информации о потенциальном клиенте, например, подозрениях в мошенничестве – в 7 случаях.

Естественно, когда появляется такого рода информация, неизбежно возникает вопрос о судьбе активов не прошедших проверку клиентов. Особенно в нынешнее турбулентное для мирового сообщества время, когда под санкции может попасть практически любое физическое или юридическое лицо, которое сотрудничает с Россией, Беларусью, Ираном и даже Китаем, в отношении ряда компаний которого тоже введен санкционный режим.

Ответ Гульчехры Абдуллаевой на этот вопрос был следующим: "При появлении санкционных списков, например американским OFAC (управлением по контролю над иностранными активами – прим. Ред.) наша комплаенс-система автоматически по-новому проводит проверку клиентской базы. Обнаружив клиента пусть даже с неполным совпадением данных, она заблокирует его до завершения тщательной проверки".

Помимо проверки на совпадение фамилии, имени и отчества выясняется совпадение по дате рождения, по транслитерации написания фамилии и имени на разных языках. Кроме того, данные клиента передаются на так называемую "ручную обработку", в ходе которой комплаенс-офицер либо подтверждает совпадение, либо сообщает об ошибке. Если это ложноположительное совпадение, счета клиента разблокируют. Но если все сходится, то в отношении него проводятся определенные действия. В случае нулевого остатка активов, с ним расторгается сотрудничество. Сложнее, если у клиента структур Freedom Holding Corp. есть какие-нибудь вложения.

– Рассматривается, какая страна наложила тот или иной запрет. Например, в США уведомляются депозитарий и вышестоящие брокеры, которые учитывают активы этого клиента, которые тоже введут свою блокировку. Тогда как в Казахстане постоянное блокирование счетов не нужно, поскольку наложение ареста осуществляется по решению суда или налоговой службы. То есть, мы должны оценивать возможности сотрудничества с клиентом так, чтобы не нарушить санкционный режим той юрисдикции, которая ввела санкции, – заметила Гульчехра Абдуллаева, добавив, что наличие активов в долларах, евро или фунтах стерлингов не даст возможность избежать санкций даже очень уважаемым в Казахстане персонам.

По словам спикера, для США блокировка активов по санкционным спискам – это закон. И чтобы таким людям выйти из возникшего положения, им надо получить либо генеральную лицензию, чтобы их активы выпустили, или предпринять юридические действия для исключения из списка.

Подведем итоги. Найти "тихую гавань" для активов сомнительного происхождения в структурах базирующегося в Казахстане американского инвестиционного конгломерата Freedom Holding Corp. однозначно не получится, поскольку их комплаенс-служба почти мгновенно вычисляет подозрительных клиентов. И очень похоже, что отдельные нечистые на руку чиновники и "предприимчивые люди" об этом уже догадались. Косвенно на это указывает тот факт, что по данным Национального банка Казахстана в последнее время резко выросли продажи наличных долларов и инвестиционного золота в слитках. К примеру, только с января по сентябрь текущего года казахстанцы скупили золотых слитков общим весом более 2 тонн, что на 90% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Как говорится в таких случаях – есть о чем задуматься. И надо понимать, не только казахстанской общественности и государственным структурам.