Зачем россияне едут в страны Центральной Азии

Российско-украинский конфликт резонансом отразился на казахстанских банках. Россияне и белорусы едут в Казахстан, чтобы обойти финансовые санкции, введенные западными странами из-за военных действий на Украине, передает Cronos.Asia.

В результате, по данным Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, с 24 февраля 2022 года в казахстанских банках было открыто 11 940 счетов для физических лиц – резидентов России и Белоруссии. Из них 10 725 счетов были открыты при личном присутствии заявителя или доверенного лица в казахстанском банке, 1 215 счетов открыты дистанционно. В итоге, общее количество граждан указанных государств, имеющих счета в банках Республики Казахстан, достигло 162 тысяч.

Прирост новых счетов юридических лиц – резидентов Российской Федерации – с начала года незначителен.

Но с конца февраля текущего года банковские счета были открыты для 7 российских компаний, и общее количество организаций из России, имеющих счета в казахстанских банках, достигло 805.

Около 10 000 граждан России получили личные идентификационные номера, известные как ИНН необходимые для открытия банковских счетов, в системе электронного правительства Казахстана в период с 24 февраля по 2 апреля, сообщило недавно Министерство внутренних дел.

Стоит отметить, что будучи гражданами стран входящих в Евразийский экономический союз, зону свободной торговли, россияне и белорусы пользуются упрощенными правилами пребывания и трудоустройства в Казахстане. Они могут легко получить разрешение на работу и могут оставаться в стране до 90 дней без вида на жительство. Это упрощает поездки в Казахстан для открытия банковских счетов, особенно из соседней России. Однако это не дает им особых преимуществ в получении личных идентификационных номеров или открытии банковских счетов, что относительно легко могут сделать все иностранцы.

Правило открытия счетов

Как сообщает Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка, в настоящее время порядок открытия и ведения банковских счетов для всех иностранных граждан и компаний урегулирован нормами закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОДФТ), а также регуляторными требованиями Национального Банка и Агентства.

Так, согласно требованиям Правил №207 Национального Банка от 31 августа 2016 года открытие счета может производиться как в офлайн режиме, так и онлайн посредством электронного заявления.

Независимо от способа обращения до открытия банковского счета банки обязаны проводить надлежащую проверку иностранного заявителя по стандартам KYC (Know Your Customer), установленных законом о ПОДФТ.

В рамках надлежащей проверки банками проводится:

• идентификация иностранного физического лица, юридического лица и его бенефициарных собственников, в том числе проверка достоверности полученных идентификационных данных;
• установление предполагаемой цели и характера деловых отношений.

Кроме того, согласно требованиям к системам управления рисками и внутреннему контролю, установленных Правилами № 18 Агентства от 22 марта 2020 года в целях управления комплаенс риском банки обязаны проводить усиленный мониторинг операций иностранных клиентов, в том числе имеющих трансграничный характер.

Запреты без запрета

31 марта Национальный банк Казахстана предупредил банки страны о рисках выдачи карт Visa и Mastercard гражданам стран, находящихся под международными санкциями. В адресованном казахстанским банкам письме за подписью заместителя председателя Национального банка Казахстана Берика Шолпанкулова со ссылкой на обращения представителей международных платежных систем говорилось "о наличии рисков вовлечения" казахстанских банков в выдачу карт гражданам иностранного государства, на территории которого приостановлены операции с их платежными карточками.

Впрочем в тот же день, 31 марта, финрегулятор распространил заявление, в котором сообщил, что не ограничивает банки второго уровня в открытии банковских счетов и выпуске платежных карточек для нерезидентов. 

Не только Казахстан

Стоит отметить, что граждане России и Белоруссии едут не только в Казахстан для открытия счетов. Россиян также заманивают в Узбекистан российские туристические агентства, предлагающие специальные пакеты исключительно для открытия банковских счетов вместо обычных туров по экзотическим местам Шелкового пути, сообщает Еurasianet.org

Туры стоят около $270 без учета перелета по текущему обменному курсу. Они включают в себя помощь в подготовке документов заранее для открытия счета и посещение банка для подписания документов и получения дебетовой карты.

Данных о том, сколько граждан России прилетело в Узбекистан, чтобы воспользоваться предложением, нет.

Материалы к теме

Действительно ли возможно теперь кредитование граждан ЕАЭС в банках союза?

Межпарламентская ассамблея СНГ: тема Украины почти не прозвучала

Сколько продлится война в Украине?

Любое использование материалов допускается только при наличии гиперссылки на cronos.asia.

Подписывайтесь на Telegram-канал, Instagram и Facebook Central Asia Cronos и первыми получайте актуальную информацию!