В Алматы расследуют предполагаемое мошенничество с микрозаймами в криптовалюте. При обысках обнаружены SIM-боксы и большое количество SIM-карт, сообщает Cronos.Asia.
Департамент Агентства по финансовому мониторингу по Алматы при координации прокуратуры расследует предполагаемое мошенничество, совершенное под видом предоставления гражданам микрозаймов в криптовалюте через интернет-ресурс Alemcredit.com.
По версии следствия, потенциальных клиентов активно привлекали через социальные сети, размещая рекламу займов на выгодных условиях. Чтобы оформить заем, гражданам предлагали пройти идентификацию, передать персональные данные и подписать электронные документы.
После оформления заемщики получали меньше обещанного
Как утверждает АФМ, после завершения оформления реальные условия сделки существенно отличались от тех, которые изначально предлагались клиентам.
Заемщикам перечисляли значительно меньшую сумму, чем было указано первоначально. Часть средств удерживалась в качестве различных комиссий и других платежей, о которых заранее не сообщалось.
Кроме того, до заключения сделки гражданам, по данным следствия, не раскрывали в полном объеме сведения о полной стоимости займа, размере переплаты, вознаграждении и штрафных санкциях.
Таким образом, человек мог согласиться на заем, ориентируясь на одну сумму и условия, а фактически получить меньше денег и одновременно принять на себя дополнительные обязательства.
Платежи принимали через карты дропперов
Еще одной особенностью схемы стал механизм возврата денег. По информации АФМ, заемщики перечисляли средства на банковские карты третьих лиц – дропперов.
Для функционирования интернет-ресурса и взаимодействия с клиентами использовалась разветвленная инфраструктура. В нее, по данным следствия, входили юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и различные технические средства.
Во время обысков сотрудники АФМ изъяли SIM-боксы и значительное количество SIM-карт. Как утверждает ведомство, они применялись для массовых SMS-рассылок.
Что сейчас предлагает сам Alemcredit.com
На момент проверки сайт Alemcredit.com продолжает позиционировать себя как сервис, через который можно получить средства в цифровом активе. На главной странице пользователям предлагается сумма до 750 USDT, а среди способов погашения предусмотрена оплата через криптокошелек.
При этом на самом ресурсе размещено примечание, согласно которому AlemCredit "не оказывает финансовых услуг" и "не является микрофинансовой организацией", а платформа якобы лишь предоставляет доступ к цифровому активу. Аналогичная информация содержится в разделе контактов сайта.
Именно деятельность, связанную с предоставлением гражданам микрозаймов в криптовалюте через этот интернет-ресурс, сейчас исследует АФМ.
Размер ущерба пока неизвестен
Агентство пока не сообщило, сколько граждан воспользовались услугами сервиса, какую общую сумму займов они получили и каков предполагаемый ущерб.
Также официально не названы юридические лица и конкретные фигуранты расследования. Поэтому связывать дело с отдельными компаниями или их владельцами до появления данных следствия преждевременно.
Расследование продолжается. Более подробные сведения АФМ не раскрывает, ссылаясь на ограничения статьи 201 Уголовно-процессуального кодекса.
Ранее самозапрет кредитов оформили более 5 млн казахстанцев.