Антифрод в Казахстане 2025: возврат денег без суда, единая база и ответственность за "дропперство"
Казахстан усилил антифрод: возврат средств по санкции прокурора, база подозрительных карт/кошельков, блокировка до 5 дней и уголовная ответственность за "дропперство".
Коллаж: Cronos.Asia
Национальный банк Казахстана сообщил о принятии законодательных поправок, которые усиливают противодействие мошенничеству на финрынке, расширяют полномочия Национального Антифрод-центра и упрощают возврат денег пострадавшим гражданам, передает Cronos.Asia.
Что меняется для клиентов
Возврат средств без суда. Деньги, заблокированные по транзакциям с признаками мошенничества, теперь можно вернуть по уведомлению следственных органов при санкции прокурора. Ранее требовалось решение суда.
Доступ к социальным выплатам сохраняется. Даже при блокировке счёта из-за подозрений человек не теряет доступ к пенсиям, стипендиям, пособиям и заработной плате.
Что меняется для банков и финтеха
Срок блокировки операций продлён с 3 до 5 рабочих дней — чтобы провести качественный анализ подозрительной активности.
Единая база "подозрительных" реквизитов. При Антифрод-центре создаётся реестр платежных карт и электронных кошельков, фигурирующих в незаконных операциях.
Интеграция систем. Базы Антифрод-центра объединят с данными Генеральной прокуратуры, КНБ, Минцифры и мобильных операторов.
Новая уголовная норма
Вводится ответственность за "дропперство" — передачу реквизитов карт и счетов мошенникам. Это закрывает один из ключевых каналов обналичивания и "перевалочных" схем.
Что дальше
Следующий этап — внедрение искусственного интеллекта: алгоритмы будут выявлять рискованные сценарии прямо в банковских приложениях и блокировать сомнительные переводы на межбанковском уровне.
"Изменения позволят быстрее реагировать на попытки обмана и эффективнее пресекать мошенничество, наркоторговлю, финансовые пирамиды и незаконный игорный бизнес. Наша цель — создать в Казахстане работающую систему профилактики и противодействия", — отметил заместитель Председателя Нацбанка Берик Шолпанкулов.
_______________________________________________________________________________________
Новости ранее:
Central Asia Fintech Summit: Нацбанк разрабатывает Стратегию цифровизации финрегуляторов
Какие изменения разработало АРРФР для казахстанских банков
Любое использование материалов допускается только при наличии гиперссылки на cronos.asia.
Подписывайтесь на Telegram-канал Central Asia Cronos и первыми получайте актуальную информацию!