В Костанае завершилось рассмотрение уголовного дела о незаконной микрофинансовой деятельности и легализации преступных доходов. Мужчина, который выдавал гражданам займы под огромные проценты без соответствующей лицензии, получил реальный срок и лишился имущества, приобретенного незаконным путем, сообщает пресс-служба АФМ.
Расследование проводил департамент Агентства по финансовому мониторингу по Костанайской области. Установлено, что местный житель организовал выдачу денежных займов под залог имущества, хотя не имел права заниматься такой деятельностью без специального разрешения.
Для поиска клиентов он размещал объявления на популярных интернет-площадках, включая OLX и Instagram.
Основной целевой аудиторией стали граждане, которые из-за сложного финансового положения не могли получить кредиты в банках второго уровня. Пользуясь уязвимым положением людей, мужчина предлагал им деньги под крайне высокие проценты – до 120% годовых.
Следствие установило, что схема строилась на оформлении договоров с завышенными суммами обязательств. В нотариально заверенные документы заранее включались не только сумма фактически выданного займа, но и проценты, расходы на оформление и другие платежи.
Одна из потерпевших, например, реально получила 9 млн тенге, однако в договоре была указана сумма 14 млн тенге. Позже был оформлен еще один документ, согласно которому женщина якобы должна была выплатить 18 млн тенге, хотя фактически эти деньги ей не передавались.
В дальнейшем на основании таких документов с потерпевшей через суд взыскали 26 млн тенге.
По данным АФМ, в результате незаконной деятельности в долговые обязательства на заведомо невыгодных условиях были вовлечены более 50 граждан. Общий объем преступного дохода превысил 1 млрд тенге.
Суд признал мужчину виновным и назначил ему наказание в виде 2 лет 8 месяцев лишения свободы.
Кроме того, в доход государства было обращено имущество, которое, по данным следствия, было приобретено на преступные средства. Среди конфискованных активов: четыре квартиры; два земельных участка; автомобиль Mercedes-Benz G500; автомобиль Dodge RAM 1500; автомобиль Hyundai Santa Fe.
В АФМ напоминают, что деятельность по выдаче займов требует соблюдения требований законодательства и наличия соответствующих разрешений. Незаконные финансовые схемы часто строятся на использовании доверия граждан, оказавшихся в сложной ситуации, и могут приводить к многомиллионным долгам.
Приговор суда пока не вступил в законную силу.
Ранее мы объясняли, как не остаться в зависимости "за долги", если на вас оформили мошеннический кредит.