Как Италия рекламирует свою политику в области иностранных инвестиций, направленную на получение права на проживание в Италии, и, в частности, существует ли план информирования и маркетинга, направленный на привлечение потенциальных инвесторов из разных регионов мира, таких как бывшие советские страны и страны Центральной Азии, рассказал в интервью Cronos.Asia итальянский адвокат Габриэле Ваккаро.
– Какие реальные преимущества имеет Италия и какие преимущества может получить потенциальный иностранный инвестор?
– Основная иммиграционная программа, связанная с инвестициями, называется Investor Visa for Italy. Ее получение дает право на вид на жительство сроком на два года. Требуемые инвестиции могут быть различного типа – от 250 000 евро в инновационный стартап до 2 миллионов евро в государственные облигации Италии.
Часто клиенты спрашивают, каков уровень риска таких инвестиций. Закон предусматривает определённые гарантии процедурной прозрачности, поскольку инвестиции осуществляются не произвольно, а через ведущие международные кредитные учреждения и после одобрения Комитетом Investor Visa при Министерстве предприятий и продукции Made in Italy (MIMIT). Например, инновационные стартапы должны получить разрешение для включения в специальный реестр и только после этого могут быть рассмотрены иностранными инвесторами.
Иммиграционные программы продвигаются через такие каналы, как официальные сайты ключевых органов – например, Комитета Investor Visa при Министерстве предприятий и продукции Made in Italy (MIMIT), – а также через посольства и консульства Италии за рубежом и Итальянское торговое агентство (ITA/ICE – Agenzia ICE).
Существуют и целевые кампании на стратегических рынках. На мой взгляд, в последние годы уровень продвижения итальянских иммиграционных программ стал выше, хотя он по-прежнему менее агрессивен по сравнению с конкурирующими странами, такими как Португалия, Испания или Греция.
По профессиональным причинам я много путешествую по миру, выступаю на международных конференциях, взаимодействую с зарубежными юридическими фирмами и участвую в профильных мероприятиях иммиграционной индустрии. Часто мои собеседники располагают весьма ограниченной информацией об итальянских возможностях и искренне удивляются, узнавая о них.
Не существует дифференцированного маркетингового плана для каждого региона, включая Центральную Азию. При этом потребности и приоритеты клиентов из разных стран существенно различаются. Мотивы гражданина Казахстана, России, Китая или США могут быть совершенно разными. Кого-то привлекает красота итальянских городов и образ жизни; других – налоговый режим; третьих – эффективная и относительно недорогая государственная система здравоохранения; четвертых – возможность дать детям образование в ведущих итальянских университетах. Это, на мой взгляд, требует более адресного маркетинга, а не продвижения только самой иммиграционной программы.
Преимущества для инвестора многочисленны. Иностранец получает вид на жительство в одной из стран-основателей ЕС и, соответственно, полный доступ к Шенгенской зоне, что позволяет свободно посещать Германию, Францию, Нидерланды, Испанию и многие другие страны без необходимости оформления визы.
Данный тип ВНЖ позволяет распространить преимущества на членов семьи. Кроме того, не следует недооценивать право на льготный налоговый режим для новых резидентов, например опциональную flat tax на зарубежные доходы. Многие лица, ранее проживавшие в Великобритании, выбрали Италию именно из-за этого режима.
При этом нужно реалистично отметить, что Италия конкурирует прежде всего за счёт совокупного качества жизни, а не скорости бюрократических процедур. Тем не менее данный тип ВНЖ по закону предусматривает сокращенные сроки рассмотрения именно с целью стимулирования притока иностранного капитала.
– Существуют ли различия в услугах и гарантиях для инвесторов в зависимости от суммы вложений?
– Итальянская программа не предусматривает «премиальных уровней» обслуживания в зависимости от суммы сверх минимальных порогов. В настоящее время категории следующие:
€250 000 – в инновационные стартапы
€500 000 – в итальянские компании
€1 000 000 – благотворительное пожертвование
€2 000 000 – в государственные облигации
С юридической точки зрения, вид на жительство по сути одинаков во всех случаях. Однако в профессиональной практике наблюдаются косвенные различия:
более крупные инвестиции обычно воспринимаются банками с большим комфортом;
due diligence может проходить быстрее при более простой финансовой структуре;
инвестиции в стартапы требуют более углубленных технических проверок.
Иными словами, юридическая выгода одинакова, но операционная сложность сильно зависит от выбранного типа инвестиций. Что касается ранее описанных преимуществ, различий нет: размер инвестиций не влияет на доступ к выгодам, связанным с итальянским видом на жительство.
– Что касается происхождения финансовых средств: какие конкретные доказательства «законного происхождения средств» требует Италия для капитала, поступающего из банков Центральной Азии, и как справиться со сложными процедурами итальянских (и европейских) банков в отношении мер по борьбе с отмыванием денег?
– Это, безусловно, самый чувствительный аспект, особенно когда капитал поступает из стран, рассматриваемых с точки зрения требований по борьбе с отмыванием денег (AML).
С нормативной точки зрения Италия требует доказательства законного и полностью прослеживаемого происхождения средств, предназначенных для инвестиций.
На практике потенциальному инвестору обычно необходимо подготовить структурированный пакет документов, подтверждающий экономическую историю капитала.
Чаще всего запрашиваются:
банковские выписки с движением средств (как правило, за последние 2–3 года);
документы о происхождении средств (продажа недвижимости, бизнеса или иных активов);
корпоративная отчетность и документы о выплате дивидендов, если капитал сформирован за счет бизнеса;
личные и/или корпоративные налоговые декларации;
документы о наследовании или дарении;
официальные банковские рекомендации (reference letters).
Хочу подчеркнуть важный момент: недостаточно показать, что деньги доступны сегодня – необходимо логично, последовательно и документально подтвердить их происхождение.
Наиболее частые проблемы в моей практике связаны с переводами средств между счетами без должного обоснования, наличными депозитами, неполными налоговыми документами, а также дивидендами из офшорных юрисдикций.
Поэтому мой совет – еще до запуска формальной процедуры подготовить полный финансовый пакет документов, координируя работу с адвокатом и налоговым консультантом.
По моему опыту, проблемы в делах возникают не из-за несоответствия формальным требованиям, а из-за неправильной подготовки этих документов.
Напротив, когда прослеживаемость средств подтверждена ясно и последовательно, даже досье из чувствительных регионов могут быть успешно обработаны в разумные сроки.
– Сроки и бюрократия: сколько времени фактически требуется для завершения всех процедур и получения избирательного права на проживание? С учетом особенностей итальянской бюрократии, с какими препятствиями или трудностями обычно сталкиваются, от чего они зависят и как их преодолеть?
– Если дело изначально выстроено корректно, процедура достаточно линейна, однако важно иметь реалистичные ожидания по срокам. В оптимальных условиях nulla osta Комитета Investor Visa выдается примерно за 30 дней. Затем следует консульская стадия получения визы, которая обычно занимает от одного до трех месяцев в зависимости от страны подачи и загруженности консульства. После въезда в Италию инвестор должен подать заявление на вид на жительство в течение 8 дней с момента прибытия; его оформление в среднем занимает еще 2–4 месяца.
Таким образом, при грамотном ведении общий срок обычно составляет 4–8 месяцев. Тем не менее сроки могут увеличиваться, и почти всегда по предсказуемым причинам.
Главное узкое место – зачастую не административная бюрократия как таковая, а банковский этап и проверки AML.
Открытие счета в Италии и подтверждение происхождения средств могут занять больше времени, особенно если капитал поступает из юрисдикций, которые европейские банки считают более чувствительными.
Еще одна переменная – территориальные подразделения полиции (квестуры), сроки работы которых не всегда единообразны по стране. Даже небольшая ошибка в семейных документах или переводах может привести к запросам на дополнение и, соответственно, к задержкам.
Чтобы минимизировать препятствия, практика показывает: ключевое значение имеет предварительная подготовка. Тщательная проверка происхождения средств, выбор банка с опытом работы с международными инвесторами, полный сбор личных и семейных документов и постоянная координация между специалистами в большинстве случаев позволяют удержать процедуру в предсказуемых сроках.
В итоге итальянская программа сегодня юридически надежна и процедурно устойчива; решающим фактором является не столько норма сама по себе, сколько качество предварительного планирования всей операции.
*******************************************************
Профиль Эксперта
Итальянский адвокат Габриэле Ваккаро – эксперт в области иммиграционного права и инвестиционной миграции. Является официальным представителем Италии в Торгово-промышленной палате города Цзыбо (провинция Шаньдун, Китай), членом Rotary Club Roma, а также основателем и почётным президентом Ассоциации евразийских меценатов и художников - www.eurasianarts.com
Итальянский адвокат с более чем 15-летним опытом работы на международном рынке, включая Китай, Россию, страны СНГ, ОАЭ и Саудовскую Аравию. Признанный эксперт в области иммиграционного права и инвестиционной миграции, сопровождал сотни инвесторов при получении вида на жительство, главным образом в странах Европы и в ОАЭ.
На протяжении своей карьеры оказывал юридическую и стратегическую поддержку итальянским и иностранным компаниям в переговорах с ведущими мировыми корпорациями, такими как Huawei, BYD, Beeline, MegaFon и Transcapital Bank, обеспечивая эффективное развитие международного бизнеса.
В 2018 году, сотрудничая с консульством Российской Федерации в Неаполе, организовал престижный бизнес-форум, посвящённый туризму, который объединил крупнейших российских туроператоров и стал значимой площадкой для двустороннего делового диалога.
Интервьюер Pietro Fiocchi