Российско-украинский конфликт резонансом отразился на казахстанских банках. Россияне и белорусы едут в Казахстан, чтобы обойти финансовые санкции, введенные западными странами из-за военных действий на Украине, передает Cronos.Asia.
В результате, по данным Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, с 24 февраля 2022 года в казахстанских банках было открыто 11 940 счетов для физических лиц – резидентов России и Белоруссии. Из них 10 725 счетов были открыты при личном присутствии заявителя или доверенного лица в казахстанском банке, 1 215 счетов открыты дистанционно. В итоге, общее количество граждан указанных государств, имеющих счета в банках Республики Казахстан, достигло 162 тысяч.
Прирост новых счетов юридических лиц – резидентов Российской Федерации – с начала года незначителен.
Но с конца февраля текущего года банковские счета были открыты для 7 российских компаний, и общее количество организаций из России, имеющих счета в казахстанских банках, достигло 805.
Около 10 000 граждан России получили личные идентификационные номера, известные как ИНН необходимые для открытия банковских счетов, в системе электронного правительства Казахстана в период с 24 февраля по 2 апреля, сообщило недавно Министерство внутренних дел.
Стоит отметить, что будучи гражданами стран входящих в Евразийский экономический союз, зону свободной торговли, россияне и белорусы пользуются упрощенными правилами пребывания и трудоустройства в Казахстане. Они могут легко получить разрешение на работу и могут оставаться в стране до 90 дней без вида на жительство. Это упрощает поездки в Казахстан для открытия банковских счетов, особенно из соседней России. Однако это не дает им особых преимуществ в получении личных идентификационных номеров или открытии банковских счетов, что относительно легко могут сделать все иностранцы.
Правило открытия счетов
Как сообщает Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка, в настоящее время порядок открытия и ведения банковских счетов для всех иностранных граждан и компаний урегулирован нормами закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОДФТ), а также регуляторными требованиями Национального Банка и Агентства.
Так, согласно требованиям Правил №207 Национального Банка от 31 августа 2016 года открытие счета может производиться как в офлайн режиме, так и онлайн посредством электронного заявления.
Независимо от способа обращения до открытия банковского счета банки обязаны проводить надлежащую проверку иностранного заявителя по стандартам KYC (Know Your Customer), установленных законом о ПОДФТ.
В рамках надлежащей проверки банками проводится:
- идентификация иностранного физического лица, юридического лица и его бенефициарных собственников, в том числе проверка достоверности полученных идентификационных данных;
- установление предполагаемой цели и характера деловых отношений.
Кроме того, согласно требованиям к системам управления рисками и внутреннему контролю, установленных Правилами № 18 Агентства от 22 марта 2020 года в целях управления комплаенс риском банки обязаны проводить усиленный мониторинг операций иностранных клиентов, в том числе имеющих трансграничный характер.
Запреты без запрета
31 марта Национальный банк Казахстана предупредил банки страны о рисках выдачи карт Visa и Mastercard гражданам стран, находящихся под международными санкциями. В адресованном казахстанским банкам письме за подписью заместителя председателя Национального банка Казахстана Берика Шолпанкулова со ссылкой на обращения представителей международных платежных систем говорилось "о наличии рисков вовлечения" казахстанских банков в выдачу карт гражданам иностранного государства, на территории которого приостановлены операции с их платежными карточками.
Впрочем в тот же день, 31 марта, финрегулятор распространил заявление, в котором сообщил, что не ограничивает банки второго уровня в открытии банковских счетов и выпуске платежных карточек для нерезидентов.
Не только Казахстан
Стоит отметить, что граждане России и Белоруссии едут не только в Казахстан для открытия счетов. Россиян также заманивают в Узбекистан российские туристические агентства, предлагающие специальные пакеты исключительно для открытия банковских счетов вместо обычных туров по экзотическим местам Шелкового пути, сообщает Еurasianet.org
Туры стоят около 270 долларов без учета перелета по текущему обменному курсу. Они включают в себя помощь в подготовке документов заранее для открытия счета и посещение банка для подписания документов и получения дебетовой карты.
Данных о том, сколько граждан России прилетело в Узбекистан, чтобы воспользоваться предложением, нет.
Материалы к теме
Действительно ли возможно теперь кредитование граждан ЕАЭС в банках союза?
Межпарламентская ассамблея СНГ: тема Украины почти не прозвучала
Сколько продлится война в Украине?
Любое использование материалов допускается только при наличии гиперссылки на cronos.asia.
Подписывайтесь на Telegram-канал, Instagram и Facebook Central Asia Cronos и первыми получайте актуальную информацию!